Ngân hàng Trung ương Anh đã kìm hãm giá nhà ở

Theo nhà nghiên cứu kinh tế thuộc Ngân hàng Berenberg có trụ sở tại London, ông Rob Wood, sự suy thoái này không phải tự nhiên mà là kết quả của những hành động can thiệp từ Ngân hàng Trung ương Anh (BOE) cũng như Chính phủ.

Ông Rob Wood nói: “Nếu giá nhà tăng quá cao sẽ rất nguy hiểm, vì vậy BOE và Chính phủ Anh phải có những hành động và có vẻ như chúng đã mang lại hiệu quả".

Theo đó, sau khi được Chính phủ đồng ý vào tháng 6/2014, BOE đã giới hạn các khoản vay thế chấp. Hồi tháng 4 năm ngoái, cơ quan Điều hành tài chính (FCA), một tổ chức độc lập với Kho bạc Anh quốc cũng đề xuất cần có các kiểm tra nghiêm ngặt hơn về khả năng chi trả của khách mua nhà và yêu cầu các ngân hàng phải tiến hành xác minh thu nhập của người đi vay.

Giám đốc điều hành của Thamesview Estate Agents Ltd., công ty hiện nay đang điều hành 60 văn phòng ở London thông qua các chi nhánh, bao gồm cả Dexters, ông Jeffrey Doble cho biết, giá nhà đất ở London đã giảm 10% so với mức đỉnh vào mùa xuân trước.

FCA và BOE đã ban hành các điều kiện nghiêm ngặt về việc cho vay để ngăn chặn gia tăng nợ của các hộ gia đình, vấn đề mà Thống đốc BOE Mark Carney xem là hiểm họa lớn nhất đến sự phục hồi của kinh tế Anh. Các khoản thế chấp và vay mượn luôn ở mức 145% tổng thu nhập của người dân nước này.

Ngân hàng Trung ương Anh phải kìm hãm giá nhà ở tại nước này (ảnh minh họa)

Tuy nhiên, theo Giám đốc của Hiệp hội Cho vay thế chấp, dù có những quy định mới của ngân hàng nhưng giá trị của các khoản vay thế chấp ở Anh có thể tăng thêm 5 tỷ bảng, lên tới 120 tỷ bảng vào năm 2015. Tương tự, số liệu của Văn phòng Trách nhiệm ngân sách Anh (OBR) cho thấy, sau khi sụt giảm từ năm 2008, tỷ lệ các hộ gia đình nợ vượt quá mức thu nhập sẽ bắt đầu tăng. OBR dự đoán, cùng với sự gia tăng trong tiêu dùng, tỷ lệ này có thể vượt quá 180% vào năm 2020.

Theo các thẩm định viên bất động sản (BĐS) của e.surv, nhà cung cấp dịch vụ định giá lớn nhất tại Anh, trong khoảng thời gian từ tháng 9-11/2014, giá trị các khoản cho vay lớn hơn khoản thanh toán dưới 15% đã giảm được hơn 30%. Trong khi đó, Một báo cáo khác của CML cho thấy, trong năm qua, số lượng các khoản vay thế chấp ở London tăng ít hơn bất kỳ một khu vực nào khác

So với các khu vực khác của nước Anh, giá BĐS tại Thủ đô London gặp khó khăn hơn vì những hạn chế về vay thế chấp. Trong tháng 10/2014, chỉ số giá nhà của thành phố này giảm 1,9% so với mức đỉnh vào tháng 8/2014, so với mức chung bình chung của cả nước đã gấp đôi.

Jeremy Leaf, một môi giới BĐS thuộc Công ty Jeremy Leaf & Co. cho biết, một thăm dò của Viện Khảo sát Hoàng gia (RICS) đã được công bố ngày 11/12 chỉ ra, trong tháng 1-12/2014, cả doanh số bán hàng, danh sách bán, lượng chào hàng và lượt xem tại London đều thấp hơn kỳ vọng.

Cũng theo RICS, chỉ số đo lường sự quan tâm của người mua mới tới thị trường nhà ở London có tháng thứ 11 liên tiếp ở mức tiêu cực, đây là khoảng thời gian dài nhất trong 6 năm vừa qua.

Foxtons Group Plc, nhà môi giới BĐS ở London và khu vực Đông Bắc nước Anh đã thông báo giảm 6,9% trong giao dịch ở London. Cổ phiếu của hãng này giảm 54% trong năm qua do kết quả hoạt động khó khăn.

Theo Knight Frank LLP, tháng 10/2014, giá trị BĐS của khu vực Tây Nam London đã giảm 0,5% và giảm 1,1% ở quận Fullham so với 1 tháng trước đó. Trong khi đó, mức giảm còn mạnh hơn tại các quận đắt giá nhất của London như Chelsea hay Kensington, giảm 2,5% giá trong tháng và xuống mức trung bình 1,28 triệu bảng/căn (tương đương khoảng 42,7 tỷ đồng), Land Registry cho biết.

Tuy nhiên, ông Doble nhận định, khi thị trường nhà ở cho thấy những dấu hiệu tích cực, mức giảm này sẽ dừng lại. Doble nói: "Nhu cầu vẫn khá mạnh, cung sẽ yếu đi, do đó giá trong trung hạn sẽ tăng lên, thời gian tốt nhất để mua nhà là lúc thị trường đang cố bắt kịp hơi thở của nó như hiện tại".

Còn theo trang Rightmove Plc, kể từ tháng 11, giá nhà tại thủ đô London đã giảm 5,1% và được dự đoán năm 2015s ẽ tăng 1-3%.